L’investissement non coté: bénéfices et risques
L’investissement dans les entreprises non cotées offre des opportunités uniques de soutenir des projets innovants et de réaliser des rendements attractifs. Cependant, comme tout investissement, il présente des risques. Le modèle de partage de revenus proposé sur WE DO GOOD représente une solution intéressante pour gérer le ratio risque/rendement.
Ce modèle aligné sur le chiffre d’affaires des entreprises vous permet de contribuer à des projets tout en liant directement le rendement à la performance réelle de l’entreprise.
Qu'est-ce que l’investissement dans le non coté ?
L’investissement dans le non coté consiste à financer des entreprises à travers des produits financiers qui ne sont pas listés sur les marchés boursiers publics (où l’achat et la vente sont possibles à tout moment).
Contrairement aux produits financiers cotés, les sociétés représentées sont souvent encore jeunes, et les produits associés possèdent un risque d’illiquidité. C’est pourquoi ces produits offrent alors en compensation un potentiel de rendement largement supérieur à long terme.
Avantages de l’investissement dans le non coté
Les entreprises non cotées, particulièrement celles en phase d’amorçage ou de croissance, peuvent offrir des rendements supérieurs à la moyenne. En participant au développement de ces entreprises, vous pouvez bénéficier de leur succès et percevoir un retour sur investissement proportionnel à leurs résultats.
Investir dans le non coté permet de diversifier vos placements en accédant à des entreprises de secteurs variés et à fort potentiel. Cela vous offre une nouvelle classe d’actifs complémentaire aux investissements plus traditionnels.
Chez WE DO GOOD, les entreprises que nous sélectionnons répondent à des critères d’impact social, environnemental ou économique. Vos investissements soutiennent ainsi des initiatives qui contribuent à un avenir durable.
Les risques associés à l’investissement dans le non coté
Les investissements dans le non-coté ne se revendent pas facilement : votre capital peut rester immobilisé plusieurs années. Avec le RBF, vous percevez toutefois généralement des remboursements trimestriels, ce qui vous permet de récupérer progressivement une partie de votre mise.
Les entreprises en développement ou en croissance peuvent ne pas générer de revenus immédiatement. Les rendements sont donc directement liés aux performances futures des entreprises. Il est important de comprendre que le succès n’est pas toujours assuré.
Les entreprises non cotées sont souvent sensibles aux fluctuations de leur secteur d’activité, et le risque de perte peut être plus élevé que pour des entreprises plus établies.
Exemples d’actifs non-cotés
Une action représente une fraction du capital d’une entreprise. Si vous détenez des actions, vous êtes propriétaire d’une partie de la société.
Un contrat de partage de revenus engage une société à reverser au détenteur du contrat un % fixé de son chiffre d’affaires
Une obligation est une part de dette émise par une entreprise. Si vous détenez une obligation, vous devrez être remboursé avec des intérêts selon les termes prévus.
L’investissement immobilier ou d’infrastructure consiste à acheter un bien matériel (ou une part). Le rendement est issu du loyer perçu et/ou de l’appréciation du capital.
Les actions et obligations notamment, peuvent aussi se retrouver cotées un jour – c’est à dire disponible à l’achat et à la vente à tout moment sur une place de marché – dès lors que les flux et volumes d’échanges permettent une certaine liquidité.
Attention, les fonds sont investis en totalité dans l’entreprise financée. Un investissement vous expose à une perte partielle ou totale des montants investis. Leur remboursement s’étalera de manière non-linéaire sur une période définie, en général entre 3 et 5 ans selon les termes de votre contrat.
Comment WE DO GOOD modère le risque ?
Le modèle de partage de revenus proposé sur WE DO GOOD représente une solution intéressante pour gérer le ratio risque/rendement. Ce modèle aligné sur le chiffre d’affaires des entreprises vous permet de contribuer à des projets tout en liant directement le rendement à la performance réelle de l’entreprise.
Nous appliquons une sélection rigoureuse afin de ne retenir que des entreprises viables, au modèle économique solide, pour limiter les risques de sous-performance des entreprises. Néanmoins vous êtes responsable de vos investissements et nous vous permettons de faire votre propre analyse approfondie grâce à nos pages projets complètes.
Vous avez accès à des informations régulières sur les performances des entreprises dans lesquelles vous investissez. Nous vous fournissons des outils pour suivre de près vos investissements et comprendre leur évolution.
Contrairement à un modèle basé sur la valorisation de l’entreprise ou la revente de parts, vous percevez des royalties au cours du temps, et proportionnelles aux revenus générés par l’entreprise. Cela vous permet de commencer à recevoir des paiements même si l’entreprise n’a pas encore atteint sa pleine maturité.
Gérer le risque dans ses investissements WE DO GOOD
Tout investissement comporte des risques
– Risque lié à la performance
Les redevances dépendent du succès de l’entreprise. L’investissement dans une société privée implique une exposition aux risques propres à son secteur d’activité. Une performance inférieure aux prévisions peut affecter vos revenus.
– Durée d’investissement et montants investis
Les fonds sont investis en totalité dans l’entreprise financée. Un investissement vous expose à une perte partielle ou totale des montants investis. Leur remboursement s’étalera de manière non-linéaire sur une période définie, en général entre 3 et 5 ans selon les termes de votre contrat.
Pour minimiser votre exposition aux risques
– Diversifiez vos placements
Investissez dans différents projets et secteurs pour réduire votre dépendance à la réussite d’une unique entité (société, secteur, …). Multipliez également vos supports et produits d’investissement qui ont chacun leurs risques propres.
– Réalisez votre propre analyse au préalable
Étudiez les documents fournis, renseignez vous sur la mission et la vision de la société financée mais aussi sur son historique, son ancienneté ainsi que sur le ratio risque/rendement qui vous est proposé. N’hésitez pas à poser également des questions si besoin. Vous êtes responsable de vos investissements.
Gérer le risque dans ses investissements WE DO GOOD
Tout investissement comporte des risques
Risque lié à la performance
Durée d’investissement et montants investis
Pour minimiser votre exposition aux risques
Diversifiez vos placements
Réalisez votre propre analyse au préalable
Étudiez les documents fournis, renseignez vous sur la mission et la vision de la société financée mais aussi sur son historique, son ancienneté ainsi que sur le ratio risque/rendement qui vous est proposé. N’hésitez pas à poser également des questions si besoin. Vous êtes responsable de vos investissements.
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Nos garanties et cadre réglementaire
La rédaction du contrat liant les investisseurs aux entreprises a été effectuée par notre cabinet d’avocats Pledge Law, spécialisé dans la réglementation financière.
Lors des levées de fonds, les investissements et le cantonnement des fonds sont gérés et sécurisés par Lemonway, Prestataire de Service de Paiements (PSP) agréé à l’ACPR, dont nous sommes Agent.
Chaque levée de fonds est validée à partir d’un objectif minimum, défini comme le montant permettant au projet d’être mis en œuvre efficacement, avec pour objectif de permettre un versement rapide des redevances.
WE DO GOOD est une entreprise à mission certifiée B Corp, labellisée par Finance Innovation, membre de l’association professionnelle France Fintech, et agréée en tant qu’IFP.
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