Crowdfunding Equity – Comment diversifier son portefeuille d’investissements ?

Introduction

La diversification est la clé d’un portefeuille d’investissements équilibré. Parmi les méthodes récentes qui séduisent les investisseurs : le crowdfunding equity, ou financement participatif en actions. Ce modèle permet aux particuliers de prendre part au capital de startups ou de PME en échange de parts sociales. Mais comment l’intégrer efficacement à sa stratégie de diversification ?

Les avantages du crowdfunding equity pour la diversification

Accès à des secteurs variés

Contrairement aux investissements classiques concentrés sur les actions cotées ou l’immobilier, le crowdfunding equity ouvre la porte à une large variété de secteurs : technologies vertes, foodtech, santé, fintech, etc. Cela permet d’équilibrer les risques selon les tendances de marché.

Opportunité d’investir dans des startups innovantes

Ce type de financement vous permet de soutenir l’innovation dès ses débuts. En investissant dans des entreprises à fort potentiel de croissance, vous avez la possibilité de générer des rendements élevés, bien que plus risqués. Pour mieux comprendre les spécificités de ce type de financement, consultez notre article sur les types de crowdfunding.

Billet d’entrée plus accessible

L’un des atouts majeurs du crowdfunding equity est l’accessibilité, contrairement aux marchés boursiers ou au private equity qui demandent souvent un capital de départ important. Avec quelques centaines d’euros, vous pouvez déjà participer à une levée de fonds.

Stratégies pour intégrer le crowdfunding equity dans son portefeuille

Allouer un pourcentage raisonnable

Il est recommandé de ne pas investir plus de 5 à 10% de votre portefeuille global dans le crowdfunding equity. Cela permet de maîtriser le risque tout en profitant des bénéfices potentiels.

Diversifier entre plusieurs projets ou plateformes

Ne misez pas tout sur une seule entreprise. Investissez dans plusieurs projets et utilisez différentes plateformes de crowdfunding pour maximiser vos chances de succès et réduire l’impact d’un éventuel échec. Vous pouvez également explorer des options complémentaires, comme le crowdfunding immobilier, pour varier les types d’actifs.

Évaluer le risque de chaque opportunité

Avant de placer votre argent, analysez chaque projet : business model, équipe fondatrice, projections financières, marché cible… Une bonne due diligence est essentielle pour éviter les mauvaises surprises. 

Bonnes pratiques pour réussir sa diversification

Faire des recherches approfondies

Lisez les documents d’information réglementaire, consultez les avis d’experts et comparez les plateformes. Certaines plateformes comme WiSEED ou Anaxago fournissent une documentation complète sur les projets.

Suivre l’évolution de ses investissements

Gardez un œil sur les entreprises dans lesquelles vous avez investi. Certaines vous enverront des rapports trimestriels, d’autres organiseront des webinaires. Cela vous aidera à ajuster votre stratégie si nécessaire.

Combiner avec d’autres types d’investissements

Pour un portefeuille réellement diversifié, combinez le crowdfunding equity avec d’autres classes d’actifs : immobilier locatif, ETF, obligations vertes, etc. Cela réduit votre exposition à un seul type de risque.

En complément du crowdfunding equity, un autre modèle de financement participatif gagne du terrain : le modèle basé sur les revenus, ou revenue-based finance (RBF). Contrairement à l’investissement en capital, ce modèle ne donne pas droit à des parts de l’entreprise, mais permet aux investisseurs de percevoir une part du chiffre d’affaires généré par le projet financé, jusqu’à remboursement d’un montant prédéfini. Ce mode de financement offre une alternative intéressante pour diversifier davantage votre portefeuille : il combine une rémunération potentiellement plus rapide qu’en equity, sans dépendre d’une revente ou d’une introduction en bourse. 

Pour explorer cette approche hybride entre rendement et impact, consultez notre article sur le crowdfunding basé sur les royalties. 

Conclusion

Le crowdfunding equity offre une solution innovante pour diversifier efficacement son portefeuille d’investissements. Accessible, dynamique et orienté vers l’avenir, il complète parfaitement les stratégies d’investissement traditionnelles. En suivant les bonnes pratiques, vous pouvez profiter pleinement de cette opportunité tout en maîtrisant les risques.